会赚钱的就是好公司？

老板，做生意最重要就是赚钱。不过，会赚钱的生意就一定是没有问题的好生意吗？
如果你是这样想的，那你就得小心落入 “数字” 背后的陷阱！

我在这里分享一个本地真实案例。

有一家服饰公司年年赚钱，2021年营业额达到RM 50 million，净利也达到RM 1.5 million，比较2020年营业额为RM 45 million，净利为RM 1 million，绝对是一般人心目中的好公司。

问题1：
虽然这家公司账面上的盈利数字很好看，但亮眼的数字背后却潜藏着倒闭的危机，主要是这家公司虽然赚了钱，但却还有很多钱没有收到，而这些 “应收账款” ，并没有变成金钱回到公司。

这家服装公司向供应商付款的应付账天数（ Accounts Payable Days）为60天，但从客户身上收回的应收账款天数（ Accounts Receivable Days）却长达90天，两者之间的差距达到30天或一个月，也就是说你需要有足够的现金流来填补滞留在外的资金缺口。

不赊账，也可以让业绩暴增！Dell就是最棒的例子

你可能会说，如果不用赊账的方式去做生意，就没有办法让收入增长，甚至是把客人留下，如果把 “应收账项” 这个工具拿掉，将会加大做生意的难度。

应收账款确实是做生意最重要的存在，对一些行业，例如快速消费品（FMCG）贸易行业都得提供赊账。如果要完全不提供赊账，那你的差异化需要做得很好，否则你也许需要修改生意模式。

当你无法取消赊账时，你就必须学懂 不让你的应收账款“失控”！这会避免明明有赚钱，但却没有没有钱付供应商和员工，甚至是走向倒闭的窘境。


数据显示，因为客户不付款造成的现金流危机是导致企业走向倒闭的5大常见原因之一，
现金流和营运资金是整家公司的心脏和血液，一旦这两个环节出问题了，企业想不病倒都难！

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老板，你懂得计算你的资金周转期吗？怎样的应收账项天数才能避免 “失控”？如何制定完善的应收账项计划，才能确保客户和公司的权益获得保障？

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问题2:
除了应收账项引发的现金流危机之外，这家服装公司的营运资本也出现问题。

这家公司在2020年每创造RM100销售，需要投入RM16的营运资本，并换来RM14的利润。

老板，你懂得计算你每RM100的销售，需要多少的营运资本吗？
这又会为你带来多少的利润呢？
RM16的营运资本换来RM14的利润，值得吗？

随着公司生意越做越大，未来需要投放的营运资本也会越高，但创造的利润和投入的营运资本缺口却持续增大，如果没有想到办法去提高利润，同时减低营运资本的投放，公司未来可能需要靠借钱才能持续增长下去，并填补利润不足的缺口！

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